Ochrání investice do zlata peníze v současné situaci před inflací?

Je v současné situaci zlato (zlaté investiční mince a slitky - "fyzické zlato") dobrou volbou pro ochránění peněz před inflací (která je teď 16%) a věřím že bude ještě vyšší...? (Osobně bych se nedivil i 25% inflaci na konci roku)... Tedy jinak řečeno poroste cena zlata... (odteď, řeknemě v následujících 3 letech)? Co jsem se díval na "odpovídající země" (které měli velkou inflaci (byť tedy ano, výrazně vyšší než tu co máme teďka my))... Jako např. Argentina a Turecko, tak pokud se podíváte na cenu zlata v Turecké Liře, nebo Argentinském pesu (je nutné se podívat na cenu zlata v domovské měně, ne USD) např. na goldprice.org (druhý "řádek" vlevo "nahoře"), tickers jsou "TRY" a "ARS" . Časový horizont je 5 let. Tak tam je jasně vidět že cena zlata se v daných letech několika znásobila (od roku 2018 skoro 10x v jednom případě a ve druhém pak cca 6x; kdežto v USD neudělala ani 2x), tedy peníze ochránila docela dobře... Díval jsem se i na Irán, ale (IRR iránský riál), ale tam to udělalo jen 2x cca, tedy to neochránilo prakticky vůbec (!), ale beru to tak že irán je dost "divná země" a dost autokracie takže tam jsou asi různé nařízení, limity atd. které brání ceně zlata aby vzrostla proporčně...? To jsou prakticky jediné "důkazy" co mám že by cena zlata měla růst/ochránit peníze před inflací (kromě obecného "povědomí" že by tomu tak mělo být)... Je to pravda, není to pravda, je podle vás (fyzické) zlato dobrým prostředkem v současné době jako ochrana před inflací...??

Zkus se zeptat lidí co investovali myslím v roce 2011 při ceně nad 2000 USD, kam jsme se dodnes nepodívali:)

Jako sorry, ale to je odpoved naprosto na nic... Kromě toho že je jiná situace a já ptám na odhodovanou "použitelnost" a zhodnocení zlata odted, tak jsem především jasně psal v CZK, DRTIVA vetsina cechu co kupuje fyzicke zlato ho kupuje (a nasledne prodava) za CZK... Je tedy nutne se dívat na cenu v CZK... a v CZK stalo zlato v roce 2011 cca 27 000 Kč https://goldprice.org/  , dnes je cena 43 300 Kč (cca)... Tož tak... EDIT: 27000 zlato (2011) vs 43 300 zlato (2022) je cca zhodnocení o cca 60%...? Kalkulačka minulé inflace: https://www.penize.cz/kalkulacky/znehodnoceni-koruny-inflace#inflace   (zvolit "Chci spočítat:" "MINULA INFLACE") uvádí se že "kumulovaná celková inflace" (asi to není správný název) od roku 2011 do 2021 (2022 tam není možnost) je 22%... 60% zhodnocení je o dost více než 22 % inflace od 2011... Takže ano... i fyzické zlato, i v tento nejméně vhodný okamžik nákupu, dokázalo více než dobře uchránit peníze před inflací... Tedy i v tento nejméně vhodný okamžik nákupu lidé udělali lépe než kdyby nechali peníze ležet na účtu... Vy asi nemáte se zlatem žádné zkušenosti předpokládám... Na jakých jiných forech se můžu zeptat na tuto otázku? Finexpert, www.fxstreet.cz/diskusni-forum, co dále prosím...?

Pokud chcete obchodovat v CZK, tak si položte otázku, jak moc věříte české koruně a ekonomice. Pokud máte časový horizont 3 roky, tak já třeba české koruně a ekonomice v daném horizontu vůbec nevěřím. Takže se může stát, že budete prodávat zrovna v období slabé koruny a v tom případě nemusí zlato vaše finance ochránit a hrozí, že i proděláte.Jinak 60 % za 10 let mi příjde jako nic moc zhodnocení. Ale je pravda, že na zlatě se vydělávat nedá a slouží spíše jako uchovatel hodnoty (i když se s tím dá polemizovat).

Napsal Godot;1646853

Jako sorry, ale to je odpoved naprosto na nic... Kromě toho že je jiná situace a já ptám na odhodovanou "použitelnost" a zhodnocení zlata odted, tak jsem především jasně psal v CZK, DRTIVA vetsina cechu co kupuje fyzicke zlato ho kupuje (a nasledne prodava) za CZK...

Je tedy nutne se dívat na cenu v CZK... a v CZK stalo zlato v roce 2011 cca 27 000 Kč https://goldprice.org/  , dnes je cena 43 300 Kč (cca)... Tož tak...

EDIT:

27000 zlato (2011) vs 43 300 zlato (2022) je cca zhodnocení o cca 60%...?

Kalkulačka minulé inflace:

https://www.penize.cz/kalkulacky/znehodnoceni-koruny-inflace#inflace   (zvolit "Chci spočítat:" "MINULA INFLACE")

uvádí se že "kumulovaná celková inflace" (asi to není správný název) od roku 2011 do 2021 (2022 tam není možnost) je 22%...

60% zhodnocení je o dost více než 22 % inflace od 2011...

Takže ano... i fyzické zlato, i v tento nejméně vhodný okamžik nákupu, dokázalo více než dobře uchránit peníze před inflací...

Tedy i v tento nejméně vhodný okamžik nákupu lidé udělali lépe než kdyby nechali peníze ležet na účtu...

Vy asi nemáte se zlatem žádné zkušenosti předpokládám...

Na jakých jiných forech se můžu zeptat na tuto otázku? Finexpert, www.fxstreet.cz/diskusni-forum, co dále prosím...?

Tvoje teoretizování je jenom .... Zlato sice v KČ bylo zhodnoceno, ale jen díky oslabení koruny. Pokud se podíváš na graf a tak během 3-4 let od 2011 kleslo skoro o polovinu, když se k tomu přidá, že české firmy vykupují cca 30% pod tržní cenou vyjde ti pokles 70%. Pokud chceš postoupit toto, nejsi investor, ale gambler. A netvrď mi, že by jsi při 50% poklesu , řekl bych i dříve) nevyměkl a v panice dávno neprodal? Takže pokud vyloučíme vliv kurzu koruny a necháme jenom tvou uvažovanou inflaci a rozdíl výkupní a nákupní ceny muselo by to stoupnout o více než 25%. A zhodnocení 60% za 11 let naprosto k smíchu, víc a bezpečněji by jsi vydělal na českých dividendových akcích.

Zakladni predpoklad je, ze nikdo nevi co bude. Ja proto verim v diverzifikaci. Drahe kovy drzim v mem portfoliu stabilne na 5%.Moje uvazovani ke zlatu je nasledne:- zlato neni prostredek vydelku, jen uchovani hodnoty. Nic neprodukuje (dividenda, najem), neda se snist (komodity) nema az tak velike prumyslove vyuziti.- cena zlata roste s rostouci nejistotou (vylitne vzdy kdyz se objevuje pruser jako treba valka) a pak klesa kdyz rizika pominou a lide opet chytnou apetit na rizikovejsi investice, treba akcie.- v cene zlata uz aktualni inflace zapocitana je. Bohuzel. Cena zlata uz vyrostla za posledni 3 roky vyznamne, s rostoucim FED monetarnim agregatem M2S (objem $ v ekonomice)- pokud dojde k vyraznemu propadu na akciovem trhu (z meho pohledu 40% pravdepodobnost) je mozne ze investori budou utikat do zlata- v tezsich casech se vzdy objevuji otazniky nad papirovym zlatem (4GLD) nicmene ja mam vetsinu zlata ve fondech z duvodu mensiho spreadu u prodeje. U fyzickeho je to klidne 25%.Kategorie aktiv podle toho jak jim verim:- Komodity - verim v silny rust- Private equity - selektivne verim ve slusny rust- Cash - drzim 25% v hotovosti (fondech penezniho trhu s vynosem na urovni REPO sazby) abych byl schopen reagovat na nakupni prilezitosti- Akciovy trh - spis neverim. Rust za poslednich 10 let byl ziveny tistenim penez FEDu a je mozne, ze nas jeste ceka 60% pokles behem nasledujicch 4 let. Bude ale zaviset na krocich centralnich bank.- Reality - neverim v rust, s vyjimkou zemedelske pudy- Crypto - neverim vubec. To bylo prekvapeni roku, ze koreluje s rizikovymi akciemi nez aby poskytovalo ochranu pred inflaci - pritom ten pribeh byl nastaveny protiinflacne od zacatku bitcoinu.- Art - selektivne verim v rust, ale tam mam malo - 1%- Dluhopisy - neverim, nemam je ani v portfoliu. Ani statni auz vubec korporatni.Vyse uvedene je muj subjetivni nazor o mem vlastnim portfoliu. Nutno dodat, ze dlouhodobe jsem slusne v plusu, nicmene casto se pletu a sam jsem pak prekvapeny.

zlato je na hyperinflaci, valky apod, ne na inflaci.

To je na tom krásné, co člověk to úplně jiná strategie. Moje uvažování je taky jiné. Pokud jsou ceny komodit dole a má část podnikání je na nich závislá, tak spekuluji na jejich růst, ale to je v době, kdy ostatní prodávají. Situace je dobrá pro podnikání, kdy jsou výrobky pro zákazníky atraktivní a podnikání se daří. Tudíž beru to ne jako ochranu proti inflaci, protože o té se v této době nedá hovořit, ale jako pojistku na horší časy.Pak přijde situace jako je teď a prodeje začínají drhnout a ceny výrobků se zdražují. Lidé více rozmýšlí a navíc je to doprovázeno inflací. Hůř se obchoduje, ale bohatě to vynahradí zisk ze spekulací. A mezi tím se zároveň zbavuji akcií, protože čím déle od krize, tím se zvyšuje šance že se objeví. Minulý rok už byl téměř bez akcií a tento rok lidé začínají spekulovat na to, že je komodity ochrání před inflací. No a začátkem roku byla právě ta pravá chvíle k shortování, když si ostatní mysleli, že se budou chránit nákupem komodit proti inflaci. Protože jakýkoliv systém přestane fungovat, pokud ho začne používat příliš velké množství lidí. A nyní se jen modlím, aby situace vygradovala do alespoň 50 procentního propadu na trhu. Biti na tom jsou hlavně ti, kteří musí zobchodovat a nemohou přesouvat kapitál z jedné příležitosti do druhé, ti co se pokouší o časování, což k ničemu nevede, co to obchodují na úvěr. Těm kterým je jedno zda ten trh spadne nebo ne, ti na tom škodni nebudou. Buď spadne a využijí příležitosti např. investicí do akcií a nebo nespadne a peníze co na to měli nachystané použijí jinde.

Při takové dnešní inflaci tě zlato neochrání, ale rozhodně ji může zpomalit :) Což je taky fajn 👍

A tož toto...! Tož toto je krásné :-))...! Neví někdo jestli je to možné...? Nejsou africké státy obecně dost "lživé"... Pokud je to fakt pravda, proč by tuto informaci zvěřejňovali... Tím si sami jen podkopávají budoucí potencionální výnosy ze zlata...? Uganda Claims the Country Has 31 Million Tonnes of Gold Ore — 320,158 Metric Tons of Refined Gold Is up for Prospect Uganda Claims Exploration Surveys Discovered 31 Million Metric Tons of Gold –… Podle internetu doted na světě existovalo: About 244,000 metric tons of gold has been discovered to date https://www.visualcapitalist.com/chart-how-much-gold-is-in-the-world/ Pokud je to pravda s tou ugandou, tak se právě "zásoby" zlata na Zemi více než zdvojnásobily... :-D To není moc dobrá zpráva pro lidi co mají zlato (včetně mě)...

Napsal Pavel.Mahler;1646860

...

- Komodity - verim v silny rust

- Private equity - selektivne verim ve slusny rust

- Cash - drzim 25% v hotovosti (fondech penezniho trhu s vynosem na urovni REPO sazby) abych byl schopen reagovat na nakupni prilezitosti

...

Mohl bych poprosit pro nepolíbené alespoň úplně stručně, větou, co ty kategorie ve skutečnosti obnáší? Např. o private equity se z wikipedie nedozvím nic (já vím, no, wikipedie...) a odjinud se obávám, že to bude jednostranné a hlavně zúžené. Díky

- Komodity: drahe kovy, prumyslove kovy, ropa, plyn, uran, potraviny. https://www.lynxbroker.cz/investovani/burzovni-trhy/komodity/obchodovani-s-komoditami/- Private equity: Podily na firmach, ktere se neobchoduji na burze. Vetsinou tedy bud vlastni podnikani, nebo fondy kvalifikovanych investory v tomto smeru. https://www.mesec.cz/clanky/jak-funguji-fondy-typu-private-equity-a-venture-capital/- Cash je hotovost v ruznych podobach https://www.penize.cz/slovnik/fondy-penezniho-trhu