Zablokovaný bankovní účet – jsou moje aktivity legální?

1. 1. 2013 23:21:33

Dobrý den,

pracuji jako OSVČ převážně pro jiného konkrétního OSVČ. Funguje to klasicky - jednou za čas mu vystavím fakturu a on mi ji proplatí. Kromě tohoto procesu mu ale také sem tam ve špatných časech finančně vypomáhám tím, že mu půjčuji peníze (proti směnce), které mi zase v lepších časech vrací. Kvůli těmto půjčkám se mi ale na účtu dělají poměrně vysoké obraty, kvůli kterým mi banka před pár dny účet zablokovala s tím, že transakce považuje za podezřelé a že jim musím vysvětlit a doložit původ a účel peněz (vyžaduje to nějaký zákon z roku 2008).

Mě nezbývá, než jim poslat všechny faktury, smlouvy a směnky. Ale ještě předtím, než to udělám, se chci ujistit, zda je legální pro někoho pracovat a zároveň mu přitom půjčovat peníze?

Osobně nevidím důvod, proč by to mělo být nelegální, ale jak všichni víme, tak pokud jde o zákony, tak v tomto kurvystánu je možné úplně vše a hlavně nerad bych se jim přiznal, že nevědomky páchám nějakou protizákonnou činnost :)

Jinak, tímto jsem na vlastní kůži poznal, že ČR - stejně jako všechny ostatní západní země - je zasranej policejní stát, ve kterém úřady pod záminkou boje proti terorismu/praní špinavých peněz sledují sebemalichernější aktivity svých občanů. Hnus.

1. 1. 2013 23:21:33

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847788

David Musil

(69 hodnocení)

1. 1. 2013 23:31:56

A máte u té banky podnikatelský účet nebo běžný?

1. 1. 2013 23:31:56

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847787

Jiří Adámek

(20 hodnocení)

1. 1. 2013 23:38:11

Neni v tom problem.

Jinak policejni stat. Kdyby tady ty opatreni nebyly, tak by ta trestna cinnost byla jeste vetsi, nez je ted. Jak byste to jinak resil? Asi nejak.

1. 1. 2013 23:38:11

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847786

Jan Kroupa

(120 hodnocení)

1. 1. 2013 23:39:00

Tady nepůjde o to, že (případně) je osobní účet využíván k podnikatelským účelům. Bude to tak, jak banka píše. Osobně jsem se s tím zákonem také v praxi setkal, i když v jiné podobě (např. při větším vkladu hotovosti na účet).

Vy pro něj nepracujete (v pravém slovu smyslu, jste OSVČ, nejedná se o pracovně-právní vztah). A se svými klienty si můžete dělat, co uznáte za vhodné, do toho vám nikdo kecat nemůže. Ne?

1. 1. 2013 23:39:00

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847785

Macecha

(17 hodnocení)

1. 1. 2013 23:46:27

to by mě zajímalo, která banka to je? :) miliony tam asi neprotáčíte, leda že by jim přišlo podezřelé převod/přesouvání peněz tam a sem

1. 1. 2013 23:46:27

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847784

jynxer

1. 1. 2013 23:59:30

Napsal honzajs;888652
Tady nepůjde o to, že (případně) je osobní účet využíván k podnikatelským účelům. Bude to tak, jak banka píše. Osobně jsem se s tím zákonem také v praxi setkal, i když v jiné podobě (např. při větším vkladu hotovosti na účet).
Vy pro něj nepracujete (v pravém slovu smyslu, jste OSVČ, nejedná se o pracovně-právní vztah). A se svými klienty si můžete dělat, co uznáte za vhodné, do toho vám nikdo kecat nemůže. Ne?

No já doufám, že nemůže :) Zítra jim tedy bez obav pošlu příslušné dokumenty.

Jinak, skutečně se jedná o osobní účet. Podnikám celkem krátce takže jsem ještě neměl pořádně čas zabývat se upgradem na podnikatelský účet. Když už ale teď budu řešit tu záležitost ohledně těch transakcí, vyřeším současně i toto ať je vše v naprostém pořádku.

Tohle ovšem ale skutečně není o tom typu účtu, kamenem úrazu jsou ty velké pohyby na účtu.

1. 1. 2013 23:59:30

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847783

Jan Kroupa

(120 hodnocení)

2. 1. 2013 00:00:37

Můžeme vědět (aspoň řádově) o jaké částky se jedná?

2. 1. 2013 00:00:37

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847782

Martin

(62 hodnocení)

2. 1. 2013 00:09:20

Proč by měla být ČR policejní stát. To jsou kecy. Nějaká kontrola je potřeba, protože lidi jak můžou tak ojebávájí a nejvíc vždycky křičí ti, kterých se to týká.

Prostě když se někomu točí na osobním účtu větší peníze, je to podezřelý. Pokud máš čistý svědomí, tak jim dej doklady a neřeš to.

2. 1. 2013 00:09:20

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847781

mosha

2. 1. 2013 00:13:36

Nechci být blbej ale jak může banka zablokovat cizí finanční prostředky bez rozhodnutí soudu ? Přeci jen banka je soukromá instituce nikoliv státní úřad. Věřím že má jisté oznamovací povinnosti vůči institucím, ale určitě nemá právo blokovat samovolně cizí prostředky a dožadovat se prokázání jejich původu.

2. 1. 2013 00:13:36

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847780

Smazaný účet QzmUCj4RBb

(4 hodnocení)

2. 1. 2013 00:15:42

Taky si myslím, že i kdybyste byl jeho zaměstnancem, tak mu můžete půjčovat peníze dle libosti, a pokud bude vše podloženo doklady, tak v tom nemůže být žádný problém.

Napsal jynxer;888648
Jinak, tímto jsem na vlastní kůži poznal, že ČR - stejně jako všechny ostatní západní země - je zasranej policejní stát, ve kterém úřady pod záminkou boje proti terorismu/praní špinavých peněz sledují sebemalichernější aktivity svých občanů. Hnus.

Sám píšete, že to byla banka a ne úřad, kdo ty transakce sledoval ;) a tohle je imho v pořádku. Kdo jiný by taky mohl odhalit praní špinavých peněz, když ne ten kdo ty transakce zprostředkovává. Spíše bych se pozastavil nad tím, že vám byl rovnou zablokován účet (předpokládám, že nemůžete s penězi vůbec nic dělat). To bylo samozřejmě kvůli toho, že pokud by ty peníze opravdu pocházely z trestné činnosti, tak abyste je nemohl převést jinam nebo vybrat, ale zároveň je tím ignorována presumpce neviny, což je docela svinstvo.

2. 1. 2013 00:15:42

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847779

Michal Příhoda

(17 hodnocení)

2. 1. 2013 00:18:21

Napsal KejliCZ;888662
Proč by měla být ČR policejní stát. To jsou kecy. Nějaká kontrola je potřeba, protože lidi jak můžou tak ojebávájí a nejvíc vždycky křičí ti, kterých se to týká.

To není zcela pravda, já vždy taky křičím když mě někdo omezuje bez důvodu a když někdo jede ve velkým ani si ho nevšimnou.

Jinak jim určitě stačí poslat ty směnky, otázkou zda na půjčování peněz není třeba taky živnost?

2. 1. 2013 00:18:21

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847778

Smazaný účet m5u2DKRief

(48 hodnocení)

2. 1. 2013 00:19:09

Napsal jynxer;888648

Jinak, tímto jsem na vlastní kůži poznal, že ČR - stejně jako všechny ostatní západní země - je zasranej policejní stát, ve kterém úřady pod záminkou boje proti terorismu/praní špinavých peněz sledují sebemalichernější aktivity svých občanů. Hnus.

To chce mokrej hadr na hlavu a udělat si výlet do Číny, abys to měl s čím porovnávat ty policejní státe ;)

2. 1. 2013 00:19:09

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847777

jynxer

2. 1. 2013 00:42:36

Napsal Miškin;888668
Jinak jim určitě stačí poslat ty směnky, otázkou zda na půjčování peněz není třeba taky živnost?

To je právě jeden z důvodů, proč se chci ujistit, zda je to právně v pořádku. Faktem ale je, že mu půjčuji za 0% úrok, čili na tom nijak neprofituji, tak by to snad mělo být v pořádku. Lepší by ovšem bylo, kdyby se tu k tomu vyjádřilo vícero odborníků.

Uživatele jako Ondřej Veřtát atd. prosím, aby se zdrželi psaní nezajímavých bezpředmětných nesmyslů pokud nejsou schopni napsat něco konstruktivního k probíranému tématu. Děkuji.

Napsal quinux;888665
Sám píšete, že to byla banka a ne úřad, kdo ty transakce sledoval ;)

Ano, ale ta pouze postupuje tak, jak jí nařizuje zákon. Kdyby neměla zákonnou povinnost toto dělat, tak by to nedělala.

2. 1. 2013 00:42:36

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847776

Jan Bálek

(111 hodnocení)

2. 1. 2013 06:32:03

Ano banka to dělá na základě nějakého podezřelého chování toho účtu, mají to nějak předepsané nebo je to nějaká domluva. Já to měl už u 2 bank u nás a jednou v UK. Když mi chodilo z gambling affilu jednorázově pár tisíc EUR nebo USD a pokaždé z jiných destinací tak to bloknou a musím doložit z čeho to jsou peníze. Asi aby to nebylo na "teroristy" nebo nějaké praní špinavých peněz. Banka to určitě dělá na základě "tabulek" jasně danného chování účtu protože tak prostě mají postupovat, pro ně je to práce na víc a určitě tě jen nešikanují.

2. 1. 2013 06:32:03

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847775

Adam

(38 hodnocení)

2. 1. 2013 09:41:37

Taky by mě docela zajímaly ty částky, na základě kterých udělala banka tento, pro mě nepochopitelný, krok...

2. 1. 2013 09:41:37

https://webtrh.cz/diskuse/zablokovany-bankovni-ucet-jsou-moje-aktivity-legalni/#reply847774