Automatické zaúčtování plateb kartou

Aktuálně řešíme nasazení platebního systému pro naše zákazníky a potýkáme se s problémem spárování plateb x faktury.
Abychom se pochopili. Máme několik set faktur za měsíc a pokud mám správné informace pak dostanu platby kartou v jednom balíku s maximálně nějakým exportem co je v něm. Jak to děláte u Vás, že provážete v systému následně platby x faktura.

Kazdy system je jiny a nelze to pausalizovat. Kazdy system k platbe kartou posle jine udaje, stejne jako banky k zahranicnim platbam.

Urcite by ale mel byt nekde evidovano s platbou i cislo objednavky. To by mel byt i VS na fakture a pres toto to parovat.

Takze exportni soubor by se nahral do nejakeho maleho skriptu ci programku a paroval vam to ve vasem systemu. Pokud mame system online, urcite by slo napsat nejake rozsireni, apod.

To je mi jasné jde mi o příklad. Tedy třeba máme Pohodu + GoPay a párujeme to takto.

Musis to holt parovat rucne, nebo skrze ten export z banky - vuci bankovnim vypisum to ve vetsine bank nejde, pac prijde jedna transakce za vsechno. Jedna z poslednich bank co posilala transakce jednotlive, byla RB a ta to jako vsechno co mela dobry zrusila :D

Původně odeslal gransy ↪

Musis to holt parovat rucne, nebo skrze ten export z banky - vuci bankovnim vypisum to ve vetsine bank nejde, pac prijde jedna transakce za vsechno. Jedna z poslednich bank co posilala transakce jednotlive, byla RB a ta to jako vsechno co mela dobry zrusila :D

Například GoPay, má své vlastní API a není třeba vůbec řešit banku, ale kontrolovat platby přímo na GoPay účtu, ne?

Původně odeslal Ariwenie ↪

Například GoPay, má své vlastní API a není třeba vůbec řešit banku, ale kontrolovat platby přímo na GoPay účtu, ne?

tak jasne - bankou myslim toho kdo poskytuje platebni branu :)

Původně odeslal gransy ↪

tak jasne - bankou myslim toho kdo poskytuje platebni branu :)

Jasně, pardon, tohle je důvod proč je spousta bank na tohle nepoužitelné a jsou lepší služby jako např GoPay.

Původně odeslal Ariwenie ↪

Například GoPay, má své vlastní API a není třeba vůbec řešit banku, ale kontrolovat platby přímo na GoPay účtu, ne?

Tak to, zda je platba uhrazená či nikoliv zjistím asi všude, ale mám například v Pohodě vystavených 500 faktur a tyto potřebuji proti něčemu uhradit. Peníze přijdou v kupě v jedné platbě. Takže výpis z banky je natáhne jednou částkou. A teď právě dochází na problém věci. Jak spárovat vybrané faktury vůči této jedné platbě a zlikvidovat je.

Původně odeslal Ariwenie ↪

Jasně, pardon, tohle je důvod proč je spousta bank na tohle nepoužitelné a jsou lepší služby jako např GoPay.

A v cem je to jako lepsi ? V ramci ucetnictvi mas neidentifikovatelnou platbu od banky stejne tak jako od Gopay. Takze v ucetnictvi nemuzes automaticky parovat tak jako tak

---------- Příspěvek doplněn 19.06.2018 v 11:27 ----------

Původně odeslal skranc ↪

Tak to, zda je platba uhrazená či nikoliv zjistím asi všude, ale mám například v Pohodě vystavených 500 faktur a tyto potřebuji proti něčemu uhradit. Peníze přijdou v kupě v jedné platbě. Takže výpis z banky je natáhne jednou částkou. A teď právě dochází na problém věci. Jak spárovat vybrané faktury vůči této jedné platbě a zlikvidovat je.

Ja resim to samy u Flexibee + CSOB report ... nakonec dotazem na support s tim ze nejhure pouziju APi a budu si to parovat sam. Doporucuju se obratit taky na podporu Pohody, urcite to se zakazniky resili.

Původně odeslal gransy ↪

A v cem je to jako lepsi ? V ramci ucetnictvi mas neidentifikovatelnou platbu od banky stejne tak jako od Gopay. Takze v ucetnictvi nemuzes automaticky parovat tak jako tak

Nepochopil jsem očividně otázku, nicméně automaticky to můžeš párovat, tak, že si nějak speciálně označíš faktury co mají platby kartou a všechny je přiřadíš té jedné příchozí platbě z banky, ne?

Původně odeslal Ariwenie ↪

Nepochopil jsem očividně otázku, nicméně automaticky to můžeš párovat, tak, že si nějak speciálně označíš faktury co mají platby kartou a všechny je přiřadíš té jedné příchozí platbě z banky, ne?

Prosimte, pouzils nekdy v zivote nejaky normalni ucetni program a resil prave ucetnictvi ? :))

Původně odeslal Ariwenie ↪

Nepochopil jsem očividně otázku, nicméně automaticky to můžeš párovat, tak, že si nějak speciálně označíš faktury co mají platby kartou a všechny je přiřadíš té jedné příchozí platbě z banky, ne?

Jasně toto můžu dělat, když budu mít 10 faktur za měsíc, ale u nás je to třeba 3000 dokladů. To nejde dělat takto amatérsky. By jsi se nedopočítal.


Co jsem tedy zatím zjistil. Platby kartou by se měli zapisovat pod jakýsi analytický účet a u faktur tyto rovnou dávat jako uhrazené s pohledávkou vůči tomuto účtu. Následně přijde balík plateb a tento se pustí jako příjem na tento analytický účet. Pak je Vám jedno jaká platba k čemu šla, ale hlídáte pouze koncový zůstatek. Teď ještě zbývá dořešit jak dosáhnout toho, abych z platební brány dostal výpis stejně jako z banky, který mi nahradí výpis tohoto analytického účtu.

Původně odeslal gransy ↪

Prosimte, pouzils nekdy v zivote nejaky normalni ucetni program a resil prave ucetnictvi ? :))

Normální podle vás asi ne, jelikož mám vlastní. :)

Původně odeslal Ariwenie ↪

Normální podle vás asi ne, jelikož mám vlastní. :)

tak to mas asi jen nejakou "danovou evidenci" a ne ucetni software ... ne ?

Původně odeslal gransy ↪

tak to mas asi jen nejakou "danovou evidenci" a ne ucetni software ... ne ?

Mám s.r.o, řeším ale pouze vydané faktury, přijaté faktury a párování s bankou, nic víc, vše automatizované.

To k těm platbám kartou byl pouze střelený návrh jak by to šlo udělat, dotazovatel se ptal obecně. Nehledejte za tím prosím vědu.

Původně odeslal skranc ↪

To je mi jasné jde mi o příklad. Tedy třeba máme Pohodu + GoPay a párujeme to takto.

Ja jsem priklad napsal.

Takze exportni soubor by se nahral do nejakeho maleho skriptu ci programku a paroval vam to ve vasem systemu. Pokud mame system online, urcite by slo napsat nejake rozsireni, apod. Takhle to treba delaji dva moji klienti.

Nevim jak to mate vy, ale my mame u konkretni platby propsane cislo objednavky. S tim je to uz jednoduche.

Původně odeslal musil.david ↪

Ja jsem priklad napsal.

Takze exportni soubor by se nahral do nejakeho maleho skriptu ci programku a paroval vam to ve vasem systemu. Pokud mame system online, urcite by slo napsat nejake rozsireni, apod. Takhle to treba delaji dva moji klienti.

Nevim jak to mate vy, ale my mame u konkretni platby propsane cislo objednavky. S tim je to uz jednoduche.

a řeší tento systém i účetnictví nebo jen vystavení faktur?

Původně odeslal skranc ↪

a řeší tento systém i účetnictví nebo jen vystavení faktur?

System vystavi fakturu za danou platbu, odesle potvrzeni o zaplaceni na email zakaznika a do zalozniho systemu logu (jen pojistka). Nasledne v ucetnim programu zmeni danou objednaku na "uhrazeno" a to uz ma za nasledek dalsi operace jako odeslani zbozi, apod.

Původně odeslal musil.david ↪

System vystavi fakturu za danou platbu, odesle potvrzeni o zaplaceni na email zakaznika a do zalozniho systemu logu (jen pojistka). Nasledne v ucetnim programu zmeni danou objednaku na "uhrazeno" a to uz ma za nasledek dalsi operace jako odeslani zbozi, apod.

a takové věci jako zaúčtování, kontrolní hlášení apod. řeší taky? Protože podle toho co popisuješ řešíte jen fakturační část, ale nikoliv účetní část.

Původně odeslal skranc ↪

a takové věci jako zaúčtování, kontrolní hlášení apod. řeší taky? Protože podle toho co popisuješ řešíte jen fakturační část, ale nikoliv účetní část.

To samozrejme neresi. Na to jsou urcite jine robustni softwary, co pouzivaji korporaty. Viz. diskuze vyse, kde nekdo psal, ze veci jako kontrolni hlaseni, apod. bezny ucetni program neresi.

Gopay, PayU lze v Pohodě párovat automatizovaně, protože tyhle služby posílají i průvodní soubor, kde jsou jednotlivé jednotlivé úhrady rozepsané i variabilními symboly. Důležité je, že na jednom řádku evidují úhradu faktury a na jiném řádku evidují strženou provizi.
Pak stačí abych si v Pohodě vytvořil virtuální účet v agendě banka pro Gopay a tam importuji onen průvodní soubor. Dojde k automatickému spárování uhrazených faktur. Zústatnou nezaúčtované řádky s textem "poplatek" a "převod na BÚ nebo vyúčtování" a tyto zaúčtuji hromadně s použitím příkazů hromadné editace.

Problém nastává například u vyúčtování transakcí platebníma kartami např. od ČSOB, protože oni na jednom řádku evidují úhradu faktur a na tom samém řádku strhnou smluvní poplatek, takže připsaná částka je nižší než pohledávka v účetním systému. Tyhle věci zatím řeším ručně. Pro tyto případy jsem Pohodu nastavil tak, že přijaté platby kartou se každý den agregují do souhrnné pohledávky (s vyjímkou plateb nad 10.000 Kč) a stejně tak výpis od ČSOB sečítá denní platby kartou, takže těch položek k zaúčtování není zase tolik.

Původně odeslal Poool ↪

Gopay, PayU lze v Pohodě párovat automatizovaně, protože tyhle služby posílají i průvodní soubor, kde jsou jednotlivé jednotlivé úhrady rozepsané i variabilními symboly. Důležité je, že na jednom řádku evidují úhradu faktury a na jiném řádku evidují strženou provizi.
Pak stačí abych si v Pohodě vytvořil virtuální účet v agendě banka pro Gopay a tam importuji onen průvodní soubor. Dojde k automatickému spárování uhrazených faktur. Zústatnou nezaúčtované řádky s textem "poplatek" a "převod na BÚ nebo vyúčtování" a tyto zaúčtuji hromadně s použitím příkazů hromadné editace.

Problém nastává například u vyúčtování transakcí platebníma kartami např. od ČSOB, protože oni na jednom řádku evidují úhradu faktur a na tom samém řádku strhnou smluvní poplatek, takže připsaná částka je nižší než pohledávka v účetním systému. Tyhle věci zatím řeším ručně. Pro tyto případy jsem Pohodu nastavil tak, že přijaté platby kartou se každý den agregují do souhrnné pohledávky (s vyjímkou plateb nad 10.000 Kč) a stejně tak výpis od ČSOB sečítá denní platby kartou, takže těch položek k zaúčtování není zase tolik.

Jaký je prosím formát toho souboru, co nahráváš v Pohodě automaticky? Tyto poplatky právě řeší systém s pomocným účtem, který jsem popisoval výše. Tam je potom jedno jak to kdo strhává a zajímá Tě jen konečný stav.

Původně odeslal skranc ↪

Jaký je prosím formát toho souboru, co nahráváš v Pohodě automaticky? Tyto poplatky právě řeší systém s pomocným účtem, který jsem popisoval výše. Tam je potom jedno jak to kdo strhává a zajímá Tě jen konečný stav.

U GOPAY jde o soubor s příponou .gpc. Bez problémů.
U PayU jde o soubor s příponou .csv, ale v tomhle případě jsem se nejprve musel obrátit na podporu Pohody a oni mi poradili co je třeba v generovaném formátu změnit, aby šel naimportovat.

Původně odeslal Poool ↪

U GOPAY jde o soubor s příponou .gpc. Bez problémů.
U PayU jde o soubor s příponou .csv, ale v tomhle případě jsem se nejprve musel obrátit na podporu Pohody a oni mi poradili co je třeba v generovaném formátu změnit, aby šel naimportovat.

jojo tak jsem si to myslel správně. GPC je totiž formát elektronických bankovních výpisů. No nic budu muset přesvědčit B-payment, aby udělali GPC export plateb. Mimochodem pamatuješ si jakým způsobem se do Pohody napojovalo to CSV ?

U PayU jsem nejprve v Pohodě načetl bankovní výpis na kterém jsou záznamy o přijatých PayU platbách. Následně je možno načíst PayU výpis a platby uhrazených faktur se zaúčtují do příslušného dne bankovního výpisu jako mnohopoložkové transakce a zároveň se odečte provize.
Já jsem PayU výpis načítal v intervalu jednou měsíčně, ale nejprve jsem vždy musel manuálně upravit první a poslední řádky .csv souboru. (Nicméně momentálně žádný můj klient PayU nepoužívá, takže je možné že ten postup se nějakým způsobem vyvinul. )

Zdravím, zrovna řeším podobnou věc, jak zautomatizovat likvidaci plateb kartou ČSOB vs Pohoda, podařilo se to někomu?