Projekt nebankovní-registr.cz zajišťuje zhodnocení bonity klienta kombinací externích a interních dat, a to jak právnických a fyzických osob. Firmám i živnostníkům pomáhá v prověřování již od roku 2008 a nově přichází s novým vzhledem a s rozšířenou řadou rejstříků, které prověřuje a s jejichž pomocí získáte přesnější informace. Komu nebankovní registr pomáhá a co všechno si můžete ohledně subjektu nechat ověřit, vám představujeme v následujícím článku.
Komu nebankovní registr pomáhá?
Nebankovní registr pomáhá poskytovatelům úvěrů odhalit chronické dlužníky, pronajímatele movitých i nemovitých věcí mohou služeb využít k eliminaci nesolventních klientů. Kromě toho pomáhá zaměstnavatelů s výběrem a monitoringem zaměstnanců, online prodejcům s odhalením podvodných identit a v neposlední řadě investorům s investičním portfoliem.
Jaké informace získáte?
| dluhy a negativní záznamy |
| pozitivní záznamy |
| centrální evidence exekucí |
| záznamy v insolvenčním rejstříku |
| ověření dokladu totožnosti |
| pozitivní i negativní příznaky k adrese, telefonu, IP adrese atd. |
| databáze osob |
| ověřené kontaktní údaje |
| ověření příjmů a výdajů |
| black listy |
| pomocné záznamy |
Rejstříky u nebankovního registru
Insolvenční rejstřík
V insolvenčním rejstříku lze vyhledat pouze dlužníky, proti kterým bylo zahájeno insolvenční řízení po 1. lednu 2008 a nebyli z rejstříku vyškrtnuti dle insolvenčního zákona.
Centrální evidence exekucí „CEE“¨
Centrální evidence exekucí je veřejný seznam, který je veden, provozován a spravován Exekutorskou komorou České republiky. Soudní exekutoři do CEE zapisují údaje uvedené ve vyrozumění o zahájení exekuce po zapsání doložky provedení exekuce do rejstříku zahájených exekuce a údaje z pravomocných usnesení o nařízení exekuce (u řízení zahájených do 31. 12. 2012), případně z pravomocných usnesení o zastavení a odkladu exekuce a další právními předpisy stanovené údaje.
Neplatný občanský průkaz
Občanské průkazy evidované ministerstvem vnitra České republiky jako ztracené, odcizené, ze zákona neplatné a neplatné na základě rozhodnutí, včetně data ohlášení ztráty nebo odcizení a data neplatnosti v ostatních případech.
Pátrání po osobách policií ČR
Databáze obsahuje údaje o pohřešovaných a hledaných osobách, po kterých Policie České republiky vyhlásila pátrání.
Policie České republiky rozhodně nedoporučuje provádět opatření ze strany veřejnosti, které by měla za následek omezení práv nebo osobní svobody zveřejněných osob i s ohledem na vlastní bezpečnost.
Politicky exponovaná osoba
V souvislosti se svým postavením a společenskou rolí jsou politicky exponované osoby objektivně více vystaveny korupčnímu jednání a případným střetům zájmů. Z tohoto důvodu existuje řada mechanismů, které kladou dodatečné požadavky na transparentnost jejich příjmů a výdělečných aktivit. Politicky exponovanou osobou jsou i osoby blízké či jinak propojené s takovou osobou. Zároveň i finanční instituce jsou podle zákona o praní špinavých peněz povinny zajistit v případě těchto osob zesílenou kontrolu klienta, tedy uplatňovat přísnější opatření nad rámec standardní identifikace a kontroly klienta uplatňované plošně u všech klientů.
Pokud máte zájem o služby nebankovního registru – klikněte zde na jejich oficiální stránky, na kterých se dozvíte i mnoho dalších informací
